Calcula el riesgo de liquidez de tu empresa
Efectuar una gesti贸n de cobro y pago adecuada es vital para mantener la liquidez de tu negocio. Lamentablemente, uno de los errores m谩s comunes de emprendedores y PyMEs es desconocer o descuidar c贸mo hacer un buen control de ingresos y egresos. Si existen problemas en el flujo de caja, tu empresa podr铆a tener dificultades para cumplir con sus obligaciones. Adem谩s, la falta de efectivo limita las posibilidades de inversi贸n y puede afectar su operatividad. CobranzaOnline.com te facilita herramientas para realizar una gesti贸n de cobranza eficiente y disminuir el riesgo de liquidez.
Repasemos algunos conceptos que debes tener presente
La liquidez de una empresa es la capacidad que 茅sta tiene para obtener dinero efectivo y cumplir con todas sus obligaciones a corto plazo sin contratiempo. La liquidez funciona como un indicador que muestra cu谩ntos recursos o bienes posee tu empresa y cu谩l de estos son l铆quidos o no tan l铆quidos.
Los activos l铆quidos son los que permiten obtener dinero en efectivo r谩pidamente, al ser f谩ciles de vender sin perder su valor. As铆, dinero en caja y cuentas bancarias, deudas de los clientes e inversiones financieras a corto plazo, ser铆an activos l铆quidos.
El riesgo de liquidez apunta a la probabilidad de que una empresa no tenga la capacidad para comprar o vender un activo r谩pidamente y a un precio deseable para afrontar sus responsabilidades financieras.
驴C贸mo calcular el riesgo de liquidez?
La falta de liquidez es un problema serio que obliga a las empresas a endeudarse para cumplir sus obligaciones o peor a煤n, cerrar.
Existen distintas f贸rmulas para conocer y medir diferentes aspectos de ratios de liquidez en funci贸n de qu茅 detalle necesitemos conocer:
Liquidez general de la empresa (Ratio de liquidez)
Indica la capacidad de una empresa para afrontar sus obligaciones m谩s inmediatas con la parte m谩s l铆quida de sus activos (dinero en caja e inversiones a corto plazo). Se obtiene de la relaci贸n entre el activo corriente (recursos l铆quidos de la empresa) y el pasivo corriente (deudas a corto plazo).
F贸rmula: Activo corriente / Pasivo corriente. Un ratio de liquidez 贸ptimo est谩 entre 1,5 y 2.
Un valor mayor de 1,5 implica que la empresa podr谩 hacer frente a sus obligaciones a corto plazo. Un valor inferior se帽ala problemas de liquidez y es necesario tener en cuenta otros recursos de financiaci贸n para mantener la actividad.
Medir el activo circulante. (Test 谩cido)
Se calcula restando al activo corriente el inventario de existencias y dividiendo el resultado entre el pasivo corriente.
F贸rmula: Activo corriente – Inventario de existencias / Pasivo corriente
La relaci贸n 贸ptima es de 1, por encima de esta cifra hay buena capacidad para hacer frente a los pagos; por debajo de 1 significa una situaci贸n de debilidad y la empresa deber铆a recurrir a la venta de existencias.
En forma pr谩ctica: un valor de 0,32 significa que la empresa dispone de 32% de activos l铆quidos para sus pagos inmediatos o que sus compromisos a corto plazo son un 68% superiores a sus activos l铆quidos.
Medir si una compa帽铆a puede ser capaz de operar en el corto plazo con sus activos. (Ratio de caja)
Se obtiene dividiendo el dinero en caja m谩s los activos financieros (efectivo y equivalentes) entre el pasivo corriente.
F贸rmula: dinero en caja y bancos / pasivo corriente. El ratio 贸ptimo es de 1
Si es menor a 1, no hay suficientes fondos a la mano para cancelar la deuda exigible.Si es mayor a 1, la empresa cuenta con el efectivo para cubrir la deuda corriente, quedando incluso un excedente.
Busca asesorarte con especialistas:
Una gesti贸n de cobranza efectiva es fundamental para el 茅xito de cualquier empresa. Para las PyMEs, es de suma importancia saber c贸mo evaluar e interpretar los datos de su situaci贸n financiera. Conocer el riesgo de liquidez de tu negocio te facilita anticipar si podr谩s cumplir con tus obligaciones y dise帽ar la mejor estrategia para seguir funcionando cuando surjan problemas. Con la ayuda de los especialistas de CobranzaOnline.com puedes gestionar tus facturas impagas y mejorar tus problemas de liquidez.
