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Formato De Carta De Cobranza Con Ejemplo

Formato De Carta De Cobranza – DESCARGA GRATIS

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Recuperar impagos puede llegar a ser un proceso complicado y estar fuera de alcance para  la mayoría de las pequeñas y medianas empresas. Después de ejecutar acciones de cobranza preventiva sin obtener resultados, las PyMEs deben comenzar un proceso de cobranza extrajudicial. Una de las opciones para recuperar la deuda es redactar un formato de carta de cobranza. Bien empleada, la carta de cobranza es una herramienta efectiva para facilitar la comunicación con el cliente, preservar la relación comercial y evitar la pérdida de ingresos. Además, puede servir como prueba de que se han realizado esfuerzos para cobrar la deuda en caso de ser necesario recurrir a acciones legales posteriores. En CobranzaOnline.com puedes obtener asesoría e información oportuna sobre este tema.

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¿Es un paso necesario?

Debemos destacar que una carta de cobranza extrajudicial no es un requisito para recurrir a la cobranza judicial, por lo tanto, no existen plazos definidos para hacer el envío de la carta. Sin embargo, es importante para el acreedor considerar los plazos en que prescriben las acciones que tiene para exigir el pago.  Si quieres redactar una carta de cobranza efectiva necesitas conocer todo lo relacionado con este instrumento de cobro, los elementos clave y la estructura de una carta de cobranza modelo.

Elementos clave de la carta

En el formato carta de cobranza a redactar no deben faltar los siguientes elementos:

  • Fecha: debe ser correcta y legible
  • Datos de identificación del acreedor: nombre completo o razón social, número de documento de identidad y dirección donde se pueda responder la carta. 
  • Datos de identificación del deudor: nombre completo o razón social, número de documento de identidad, dirección y correo electrónico. Cuida que no exista ningún error en la dirección del destinatario, que  al igual que su información de contacto, debe estar actualizada.
  • Referencia: incluye la referencia a la factura impaga para que el cliente pueda identificar el pago que estás reclamando.
  • Cantidad adeudada: indica el monto exacto a pagar. 
  • Fecha límite de pago: establece una fecha límite para que el cliente pague su deuda.

Estructura de una carta de cobranza modelo

Para lograr su cometido tu carta de cobranza debe ser clara y fácil de entender. A continuación te presentamos la estructura básica de una carta de cobranza:

  • Saludo: inicia tu misiva de manera cordial, puedes emplear palabras como “Estimado(a)/Apreciado(a)” antes del nombre del cliente.
  • Introducción: debes explicar que se trata de una carta de cobranza y hacer referencia a la factura impaga. Utiliza expresiones como “Nos dirigimos a usted para recordarle que está pendiente el pago de la factura Número: 0000”
  • Cuerpo: aquí debes detallar la deuda, monto a pagar, fecha límite de pago y cargos adicionales que resulten en caso de retrasos en el pago.
  • Cierre: finaliza tu carta con una solicitud amistosa para que el cliente honre su deuda lo antes posible. Frases como “Esperamos recibir su pago a la brevedad posible para evitar cargos extras” o “Agradecemos su pronta respuesta” suelen ser muy útiles.
  • Despedida: palabras como “Atentamente” o “ Cordialmente”, permiten realizar una despedida cortés.

Consejos adicionales para redactar una carta de cobranza efectiva

Te ofrecemos algunas recomendaciones para que tu carta logre su objetivo:

  • Debes ser claro y conciso: utiliza un lenguaje sencillo para que el cliente entienda el mensaje.
  • Aborda el tema en forma directa: asegúrate de explicar bien lo que estás pidiendo para evitar confusiones o malentendidos. Si es posible, incluye una copia de la factura o el contrato original.
  • Mantén un tono profesional: debes ser cortés al realizar la solicitud de pago, evita  realizar amenazas o comentarios negativos para facilitar una respuesta positiva por parte del cliente.
  • Ofrece opciones de pago: proporcionar alternativas como pago a plazos o un plan de pago diferido, en lugar de exigir el pago total de la deuda, puede lograr que el cliente esté más dispuesto a cooperar.
  • Considera dar incentivos: ofrecer descuentos por pago adelantado puede motivar al cliente a pagar.
  • Persevera en tu objetivo: puedes enviar varias cartas de cobranza, pero debes tener en consideración los plazos en que prescriben las acciones que tienes para exigir el pago.
  • Confirma tu información de contacto: asegura que tu cliente pueda contactarte fácilmente para resolver cualquier duda.

Es importante mencionar que tanto la carta como otros avisos de cobranza deben ser enviados sin infringir, bajo ningún motivo, la ley descrita en el Portal del Sernac, en la que se señalan algunos aspectos como:

  • Que los llamados de cobranza sean en días hábiles (lunes a sábado, excluyendo feriado) entre las 8:00 y las 20:00 horas.
  • Que NO se informen sus deudas a familiares, jefes o terceros ajenos a dicha obligación.
  • La cobranza debe respetar la privacidad del hogar, la convivencia normal de sus miembros y la situación laboral del deudor.
  • NO le pueden enviar escritos judiciales falsos.
  • Los porcentajes por concepto de cobranzas extrajudiciales se aplicarán transcurridos los primeros 20 días de atraso.

Descarga modelos o plantillas de carta de cobranza GRATIS

Como habrás notado son muchas las consideraciones que debes tener en cuenta antes de enviar una carta de cobranza extrajudicial. En CobranzaOnline.com queremos ayudarte a lo largo de todo el proceso, por eso creamos dos modelos de carta de cobranza que puedes descargar gratuitamente para tu negocio.

Carta de cobranza suave

Si estás en un momento del proceso de cobranza en que aún puedes mantener un tono más sutil, te recomendamos descargar el modelo de carta de cobranza suave haciendo click aquí.

Carta de cobranza dura

Por otro lado, si te encuentras en una situación donde requieres ser más firme en la cobranza, entonces puedes descargar el modelo de carta de cobranza dura haciendo click aquí.

Pero ¿Qué puedes hacer si tus cartas no dan resultado?

Cuando el envío de cartas de cobranza no persuade al cliente para que pague su deuda, recuperar estas facturas constituye un problema que requiere tiempo y recursos, lo que  lleva a que muchos emprendedores y PyMEs den por perdido su dinero. Simplemente no tienen la capacidad financiera y el personal necesario que se ocupe de resolver sus impagos.

Si ese es tu caso ¡No te desanimes, ni te des por vencido! Los servicios de CobranzaOnline.com ofrecen a las pequeñas y medianas empresas múltiples beneficios: 

  • Es un procedimiento fácil y totalmente en línea que puedes  realizar desde la comodidad de tu casa u oficina.
  • Puedes obtener información del historial financiero de nuevos clientes a través del Informe Comercial de Apoyo a la Venta (ICAV), indispensable al momento de decidir otorgar crédito. 
  • Plataforma de reparo y repactación de la deuda para facilitar al cliente moroso honrar los pagos vencidos,
  • Te permite publicar la deuda en todos los burós de crédito de manera gratuita para bloquear al cliente moroso y dificultar su acceso a nuevos créditos y financiamientos.
  • Cuando no es posible lograr que el cliente moroso honre su obligación  puedes obtener el Certificado de Incobrabilidad para castigar la deuda, además de asesoría en la intervención judicial.
  • La comisión por el servicio depende del monto y antigüedad del documento y solo debes pagar en caso de que se logre recuperar tu dinero, es decir, “Si no recuperas no pagas”

¡Contáctanos!

Con todas las ventajas que el servicio brinda a tu empresa y una tasa general de recupero del 35% que aumenta hasta un 51% cuando se trata de facturas con menos de 3 meses de vencimiento, ¿A qué esperas para empezar a utilizar CobranzaOnline.com? Dejarás en manos de expertos el cobro de esas facturas impagas que tanto afectan la salud de tu negocio y podrás dedicar todo tu tiempo a desarrollar nuevas ideas para impulsar su crecimiento. ¡Únete a las miles de PyMEs que han resuelto el problema de su cartera vencida, las finanzas de tu negocio te lo agradecerán!

Duemint

Duemint: Cómo sacarle más provecho a tu integración para cobrar facturas impagas

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En CobranzaOnline.com buscamos ayudar a las PyMEs a mejorar su flujo de caja, de la forma más rápida y fácil posible. Acceder a nuestra plataforma no solo permite evaluar las morosidades de tus clientes, reportar a los deudores en boletines de morosidades o burós de crédito y recuperar impagos, también posibilita interactuar con aliados de primera línea como Duemint, integrando herramientas que optimizan tu gestión de cobranza y permiten que te enfoques en lo más importante, hacer crecer tu negocio. 

Pero, ¿Por qué integrar con Duemint?

La plataforma de Duemint hace más eficiente tu gestión de cobranza a través del envío automático de recordatorios de pago a tus clientes desde el día en que emites la factura.  Duemint te permite:

  • Sincronizar automáticamente tus facturas emitidas: se integra a cualquier facturador electrónico, incluyendo SII.
  • Enviar recordatorios automáticos: para notificar a tus clientes de pagos y facturas vencidas. 
  • Facilitar pagos en línea: con Duepay podrás recibir pagos en línea en tan solo un clic.
  • Agilizar la conciliación bancaria: Duematch se conecta con tu cartola del banco, informa a qué factura corresponde cada abono y lo concilia automáticamente.
  • Mejorar tu gestión de cobranza: obtendrás reportes para que tu equipo pueda ver qué está pasando y hacer seguimiento eficiente a las facturas impagas de tus clientes.
  • Contar con portal de pagos: tu empresa tendrá a disposición de los clientes un portal de pagos para revisar su estado de cuenta en tiempo real y pagar todas sus facturas de forma fácil y rápida.

Duemint y CobranzaOnline.com: una solución 360°

La integración Duemint y CobranzaOnline.com ofrece un servicio completo para una gestión de cobranza más eficiente. Juntos brindan herramientas que permiten abordar todas las fases de la cobranza: 

  • Duemint permite abarcar todos los aspectos de la cobranza preventiva desde el momento de la facturación con el envío de recordatorios de pago, facilidades de pagos en línea y conciliación bancaria.
  • CobranzaOnline.com será tu apoyo con las facturas vencidas, cuando te enfrentas a un cliente que no quiere pagar. Te ayuda en la fase de cobranza extrajudicial con notificaciones a tu cliente moroso, publicación de la deuda en boletines de morosidades (Boletín Comercial y Dicom incluido), plataforma de pago y repactación. En caso de ser necesario, te deriva a un especialista para continuar con una etapa de cobranza judicial, con notificación al deudor y juicio en tribunales.

¿Cómo funciona la integración con Duemint?

Desde la plataforma de Duemint, puedes enviar tus facturas vencidas a CobranzaOnline.com de forma simple y rápida:

  1. Busca la opción de CobranzaOnline en la pestaña de aplicaciones y haz click en ver detalles 

  1. Clic en “Activar” para ver los Términos y condiciones

  1. Acepta los términos, condiciones y políticas de privacidad destacados.

  1. Ingresa el texto “CobranzaOnline” en el recuadro y haz click en “Activar” 

  1. Para cargar impagos presiona en “Nuevo Envío”

  1. Selecciona los impagos que deseas enviar 

  1. Ingresa los datos del cliente moroso y detalles de la cobranza

  1. Antes de ser envíado puedes eliminar cualquier documento ingresado

  1. Confirma que aceptas los términos de cobranza para enviar tus facturas

  1. ¡Listo! Las facturas enviadas se verán reflejadas en la pestaña de inicio

También puedes ver el vídeo con el paso a paso de este proceso:

Desde la plataforma de CobranzaOnline.com, si estás interesado en automatizar la cobranza previa, puedes contactar a un representante de Duemint. 

¡Soluciones eficientes para tu negocio!

Al ingresar en CobranzaOnline.com no solo puedes obtener  información del comportamiento de pago de tus clientes y herramientas que te permitan recuperar tu cartera vencida, también podrás contar con  el apoyo de Duemint para ordenar y controlar toda la actividad de tu empresa, cobrar tus facturas ahorrando tiempo y dinero y mantener comunicación constante con tus clientes.

facturas impagas

Facturas Impagas: 4 preguntas que debes saber responder

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Uno de los problemas más apremiantes que las pequeñas y medianas empresas suelen enfrentar son las facturas impagas. Resolver esta situación es fundamental para las PyMEs pues si dejan de cobrar tan solo una factura pueden perder la liquidez necesaria para operar con normalidad e incluso ir a la quiebra. Ante este escenario se debe contar con estrategias efectivas que permitan recuperar las deudas pendientes. Con CobranzaOnline.com hallarás respuesta a las dudas más frecuentes que puedas tener sobre la mejor forma de manejar la cartera vencida de tu negocio. 

1. ¿Cómo cobrar mis facturas impagas?

El aumento de la cartera morosa de las PyMEs puede dificultar cubrir obligaciones propias y llevar a un ciclo de endeudamiento y agotamiento financiero. Además, el tiempo y los recursos dedicados a la recuperación de deudas puede afectar sus operaciones principales y limitar sus planes de crecimiento.

Cobrar facturas impagas puede ser desafiante y engorroso para las PyMEs, que deben adoptar medidas para minimizar los riesgos asociados con la falta de pago. Entre las recomendaciones para la cobranza de facturas, podemos destacar:

  • Mantener contacto con el cliente: debes comunicarte con el cliente para averiguar por qué no ha pagado. En algunos casos, un simple recordatorio de la deuda puede resolver el problema.
  • Establecer políticas claras de crédito y cobranza para minimizar la posibilidad de facturas impagas en el futuro. El plazo acordado debe quedar registrado en la factura, y acordar intereses por mora en caso de atraso.
  • Ofrecer acuerdos de pago: ante un impago, acordar un plan de pago en cuotas puede ser la solución. Es importante fijar plazos concretos y por escrito y hacer un seguimiento constante. Esto puede ser fundamental al momento de querer iniciar una cobranza dura en caso de incumplir el acuerdo.
  • Contratar a una empresa de cobranza extrajudicial: si la comunicación y los acuerdos de pago no funcionan, puedes considerar contratar a una agencia de cobranza. La empresa de cobranza debe tener capacidad de publicar al deudor en los boletines de morosos. Esta herramienta es clave para presionar el pago de la deuda.
  • Iniciar acciones judiciales: si la cobranza extrajudicial falla puede ser necesario recurrir a una demanda en los tribunales, asesorado por un abogado especializado, para recuperar la deuda.

2. ¿Qué hacer si un cliente no te paga una factura?

La comunicación constante con el deudor es decisiva para el cobro de facturas vencidas y es un hecho comprobado que cuanto más retrases el inicio de las acciones de cobranza la posibilidad de recupero disminuye. Cuando se produce el impago se debe contactar  inmediatamente al cliente moroso para iniciar las distintas acciones de cobro mencionadas en la sección anterior. Las medidas a tomar más importantes incluyen:

  • Recordar al cliente la deuda pendiente, conocer la razón del impago y dar oportunidad de honrar su compromiso.  
  • Si no se produce el pago iniciar una cobranza extrajudicial y publicar al deudor en el sistema financiero y burós de crédito para limitar su acceso a nuevos créditos y financiamientos hasta que se aclare la deuda.
  • Ofrecer renegociar la deuda.

Si con las medidas de cobranza extrajudicial no se logra recuperar el impago, queda la posibilidad de acudir a la vía judicial. Esta instancia, que implica costos fijos generalmente elevados y actuaciones ante un tribunal, requiere la asesoría de un abogado experto en cobranzas.

3. ¿Cómo cobrar judicialmente una factura impaga?

Una factura impaga puede ser cobrada legalmente mediante dos procedimientos: juicio ejecutivo o juicio ordinario.

  • El juicio ejecutivo es posible siempre y cuando: la factura se encuentre emitida a crédito, no haya sido reclamada y no haya pasado más de 1 año desde que se venció el plazo de pago.
  • El juicio ordinario es la vía a utilizar en caso de que haya pasado más de un año desde el vencimiento del plazo de pago de la factura, o esta fue emitida al contado. Se trata de un proceso más extenso en tiempo que el de un juicio ejecutivo, por lo que se recomienda nunca dejar pasar más de un año de una factura impaga para iniciar acciones judiciales.

4. ¿Cuál es el plazo para cobrar una factura?

Aunque en Chile, con la aprobación de la “Ley de pago a 30 días”, el plazo máximo de pago de una factura es de 30 días corridos contados desde la fecha de su emisión, emprendedores y PyMEs deben enfrentar el problema de clientes que no cumplen con sus pagos en los lapsos establecidos.

En un mercado con alto nivel de morosidad, es de suma importancia para las empresas conocer cuáles son los plazos disponibles para realizar acciones que permitan cobrar los impagos:

  • El plazo para reclamar una factura impaga es de 5 años – cuando el deudor es una empresa o profesional. Si el deudor es un particular el plazo se rebaja a 3 años y si es la Administración pública, a 4 años.
  • Se dispone de 5 años para poder publicar una factura en Dicom, Boletín Comercial o Sinacofi.
  • Se dispone de 1 año para cobrar judicialmente la factura mediante un juicio ejecutivo.La ley 19.983 de 2004 establece que: “El plazo de prescripción de la acción ejecutiva, para el cobro del crédito consignado en la copia de la factura, en contra del deudor de la misma, es de un año, período contado desde su vencimiento. Si la obligación de pago tuviera vencimientos parciales, el plazo de prescripción correrá respecto de cada vencimiento”.

Una alternativa realmente efectiva para las PyMEs

Una factura impaga no solo representa menos dinero en tu flujo de caja, también tiene un impacto fiscal, ya que al ser emitida debe ser registrada como un ingreso en la contabilidad  reflejando un beneficio mayor del que realmente tiene la empresa. Si los impagos amenazan el éxito de tu empresa CobranzaOnline.com es tu mejor aliado para dar solución a los inconvenientes ocasionados por los clientes morosos. Podrás iniciar un proceso de cobranza y publicar a tu deudor sin costos y sin riesgos, ya que solo pagas una comisión sobre el monto recuperado. Enfócate en hacer crecer tu negocio y deja en manos de expertos en cobranzas la tarea de recuperar tu cartera vencida.

Calcula el riesgo de liquidez de tu empresa

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Efectuar una gestión de cobro y pago adecuada es vital para mantener la liquidez de tu negocio. Lamentablemente, uno de los errores más comunes de emprendedores y PyMEs  es desconocer o descuidar cómo hacer un buen control  de ingresos y egresos. Si existen problemas en el flujo de caja, tu empresa podría tener dificultades para cumplir con sus obligaciones. Además, la falta de efectivo limita las posibilidades de inversión y puede afectar su operatividad. CobranzaOnline.com te facilita herramientas para realizar una gestión de cobranza eficiente y disminuir el riesgo de liquidez.

Repasemos algunos conceptos que debes tener presente

La liquidez de una empresa es la capacidad que ésta tiene para obtener dinero efectivo y cumplir con todas sus obligaciones a corto plazo sin contratiempo. La liquidez funciona como un indicador que muestra cuántos recursos o bienes posee tu empresa y cuál de estos son líquidos o no tan líquidos.

Los activos líquidos son los que permiten obtener dinero en efectivo rápidamente, al ser fáciles de vender sin perder su valor. Así, dinero en caja y cuentas bancarias, deudas de los clientes e inversiones financieras a corto plazo, serían activos líquidos. 

El riesgo de liquidez apunta a la probabilidad de que una empresa no tenga la capacidad para comprar o vender un activo rápidamente y a un precio deseable para afrontar sus responsabilidades financieras. 

¿Cómo calcular el riesgo de liquidez?

La falta de liquidez es un problema serio que obliga a las empresas a endeudarse para cumplir sus obligaciones o peor aún, cerrar.

Existen distintas fórmulas para conocer y medir diferentes aspectos de ratios de liquidez en función de qué detalle necesitemos conocer:

Liquidez general de la empresa (Ratio de liquidez)

Indica la capacidad de una empresa para afrontar sus obligaciones más inmediatas con la parte más líquida de sus activos (dinero en caja e inversiones a corto plazo). Se obtiene de la relación entre el activo corriente (recursos líquidos de la empresa) y el pasivo corriente (deudas a corto plazo). 

Fórmula: Activo corriente / Pasivo corriente. Un ratio de liquidez óptimo está entre 1,5 y 2. 

Un valor mayor de 1,5 implica que la empresa podrá hacer frente a sus obligaciones a corto plazo. Un valor inferior señala problemas de liquidez y es necesario tener en cuenta otros recursos de financiación para mantener la actividad. 

Medir el activo circulante. (Test ácido)

Se calcula restando al activo corriente el inventario de existencias y dividiendo el resultado entre el pasivo corriente.

Fórmula: Activo corriente – Inventario de existencias / Pasivo corriente

La relación óptima es de 1, por encima de esta cifra hay buena capacidad para hacer frente a los pagos; por debajo de 1 significa una situación de debilidad y la empresa debería recurrir a la venta de existencias.

En forma práctica: un valor de 0,32 significa que la empresa dispone de 32% de activos líquidos para sus pagos inmediatos o que sus compromisos a corto plazo son un 68% superiores a sus activos líquidos. 

Medir si una compañía puede ser capaz de operar en el corto plazo con sus activos. (Ratio de caja)

Se obtiene dividiendo el dinero en caja más los activos financieros (efectivo y equivalentes) entre el pasivo corriente. 

Fórmula: dinero en caja y bancos / pasivo corriente. El ratio óptimo es de 1

Si es menor a 1, no hay suficientes fondos a la mano para cancelar la deuda exigible.Si es mayor a 1, la empresa cuenta con el efectivo para cubrir la deuda corriente, quedando incluso un excedente. 

Busca asesorarte con especialistas: 

Una gestión de cobranza efectiva es fundamental para el éxito de cualquier empresa. Para las PyMEs, es de suma importancia saber cómo evaluar e interpretar los datos de su situación financiera. Conocer el riesgo de liquidez de tu negocio te facilita anticipar si podrás cumplir con tus obligaciones y diseñar la mejor estrategia para seguir funcionando cuando surjan problemas. Con la ayuda de los especialistas de CobranzaOnline.com puedes gestionar tus facturas impagas y mejorar tus problemas de liquidez.

Un cliente no me pagó

¿Qué hago si un cliente no me pagó?

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Puede parecer una situación imposible de resolver. Muchas pequeñas y medianas empresas necesitan vender a crédito para captar un mayor número de clientes, incrementar sus ventas e impulsar su crecimiento. O incluso, para expandir su influencia y adquirir aliados. Pero, por otro lado, muchas PyMEs pueden tener dificultades para operar normalmente a causa del impago de los créditos otorgados. ¿Cuántas veces has escuchado a un cliente moroso decir: un cliente no me pagó por lo que yo no puedo pagarte? Sin importar las razones, esto puede ser fatal para un emprendedor.


Un círculo vicioso

En el mundo de las PyMEs, un crédito impago representa un problema que impacta en el funcionamiento de varias empresas. Un negocio que no honra sus compromisos es solo un eslabón de la cadena. Todos los proveedores del negocio moroso estarán en riesgo de no cumplir con el pago de sus obligaciones. Así es como se fomenta la aparición de un mercado con alta morosidad que imposibilita el crecimiento de cualquier emprendimiento.

Debes estar preparado para cobrar tus facturas impagas y lograr romper el ciclo de morosidad. Cuando tu factura lleva días de mora, se hace fundamental acudir a terceros, expertos en cobranzas, para ayudarte a recuperar el dinero que te deben y evitar problemas a tu empresa.

Un cliente no me pagó. ¿Qué puedo hacer?

Si te enfrentas a un cliente que no quiere pagar la factura, debes tomas acciones de inmediato ya que la probabilidad de recuperar tu dinero disminuye en un 20% por cada mes de mora que pasa sin iniciar acciones efectivas de cobranza.

1. El primer paso es tomar contacto con tu cliente. En ocasiones recordar al cliente su situación de morosidad es suficiente para lograr el pago.

2. Si tu cliente se encuentra con graves problemas de liquidez es recomendable ofrecer alternativas de convenios de pago y renegociar la deuda. Esto te permite mostrar tu disposición para llegar a un acuerdo que beneficie a ambas partes. En CobranzaOnline.com recomendamos solicitar un abono de al menos el 30% al momento de acordar un convenio.

3. Si no hay intención de pago o la factura cuenta con más de 30 días de mora, debes publicar a tú deudor (cobranza extrajudicial). Esta es la estrategia más efectiva para apoyar la gestión de cobro, ya que impacta el score crediticio y la reputación de tu deudor, limita su capacidad de acceder a créditos, licitaciones y fondos, así favoreciendo el pago de la deuda. La efectividad de esta estrategia depende del alcance de la publicación, se recomienda publicar al menos en el Sistema Financiero, Boletín Comercial y el Boletín DICOM. En CobranzaOnline.com publicamos a tu deudor gratis en todos los sistemas y centrales de riesgo.

4. Si luego de dos meses desde el inicio de la cobranza extrajudicial, no hay éxito, se debe evaluar la cobranza judicial. En esta instancia mediante tribunales se busca que el deudor aclare la deuda. Cuenta con altos costos fijos, por lo que se recomienda para montos altos de impagos.

¿Cómo prevenir facturas impagas en el futuro?

Una gestión de cobranza efectiva comienza desde mucho antes de emitir una factura. Te ofrecemos algunas estrategias a  tener en cuenta para resolver tus problemas de impagos:

1. Para otorgar crédito a un cliente, es importante conocer su historial de pago y comprobar la solvencia financiera. Hacer uso de un informe comercial permite evaluar el riesgo crediticio y tomar la decisión más conveniente para tu negocio.

2. Debes confirmar la veracidad de la información de contacto para garantizar la comunicación constante con el cliente. También te permite tener los datos necesarios para hacer un proceso de cobranza posteriormente si es necesario.

3. Es importante que recuerdes que al vender a crédito debes emitir una factura con modo de pago a crédito. Facturar al contado ventas realizadas a crédito es un error frecuente de las PyMEs. Este hecho hace imposible cualquier reclamo al no contar con un título que avale la deuda, ya que significa que el monto fue pagado en su totalidad antes o al momento de la venta.

¡Publica gratis a tu deudor!

Para la mayoría de las PyMEs la tarea de recuperar su cartera vencida puede resultar complicada. La falta de tiempo o de personal que se encargue de resolver los pagos vencidos es frecuente. En CobranzaOnline.com podrás cargar tu factura impaga y publicar a tu deudor GRATIS. No hay costos fijos, solo en caso de recuperar el dinero que te deben debes pagar una comisión. La publicación de CobranzaOnline.com cuenta con cobertura total, bloqueando comercial y financieramente a tu deudor, se publica en el Boletín Comercial, Sistema Financiero, Dicom (Equifax), TransUnion y múltiples empresas de score crediticio y onboarding.

Sabemos que enfrentarse a esta situación genera un desgaste emocional y económico. Nosotros te apoyamos en este difícil momento.

Solicita aquí una asesoría gratuita y resuelve todas tus dudas.

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