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Gestionar la morosidad de manera eficaz es necesario para que cualquier negocio funcione sin problemas, pero ¿Sabías que el tiempo promedio de pago de las facturas varía significativamente entre microempresas y grandes empresas, lo que refleja enfoques distintos en la gestión de sus cuentas por cobrar?

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En este Primer Informe sobre Comportamientos de Pago entre Empresas de 2024 Duemint, Sheriff y CobranzaOnline.com nos ofrecen una exploración completa de cómo las empresas se enfrentan a este desafío. El informe analiza las estrategias que implementan para reducir el impacto de la morosidad y revelan algunos datos sorprendentes que puedes descubrir aquí. 

¿Cómo varía la gestión de la morosidad según el tamaño de la empresa?

En nuestro informe, hemos analizado los datos de 322 empresas y más de 589,000 facturas durante los primeros seis meses del año, revelando detalles fascinantes sobre el tiempo promedio de pago en cada sector. ¿Te gustaría conocer el estado actual de la morosidad en el mundo empresarial? 

Microempresas y Pequeñas Empresas

Las microempresas, con menos de 10 empleados y, a menudo, con ingresos limitados, enfrentan grandes desafíos en la gestión de impagos. Su tiempo promedio de cobro es de 18 días desde el vencimiento de la factura. Aunque reaccionan más rápido que las medianas y grandes empresas, la alta morosidad sigue siendo una preocupación constante. 

Las pequeñas empresas, con entre 10 y 50 empleados, también tienen un tiempo promedio de cobro de 18 días. Sin embargo, presentan una menor proporción de facturas vencidas a más de 90 días, lo que indica una gestión más efectiva de deudas a corto plazo. Aun así, la morosidad a largo plazo persiste, con un 5.34% de los montos vencidos en ese período. Por eso, manejan algunas tácticas que puedes leer aquí.

Medianas y Grandes Empresas

Las empresas medianas, con un equipo de 50 a 250 empleados, muestran un tiempo promedio de cobro de 20 días, lo que sugiere una gestión un poco más lenta en comparación con las micro y pequeñas empresas. Además, un alarmante 7% de sus facturas supera los 90 días de vencimiento, lo que indica un aumento en la morosidad a largo plazo frente a sus contrapartes más pequeñas.

Por otro lado, las empresas grandes, con más de 250 empleados, a pesar de tener más recursos y una capacidad financiera más sólida, enfrentan el tiempo promedio de cobro más prolongado, que asciende a 37 días. Este fenómeno refleja la complejidad inherente a sus operaciones y procesos internos, los cuales pueden dificultar la recuperación oportuna de pagos.

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Datos a destacar

Al detallar los pagos que quedan pendientes de cobro, analizando los montos vencidos a 10, 30, 60 y 90 días, también se revelan diferencias significativas: 

• Microempresas: las microempresas tienen un 47,01% de sus montos vencidos en el tramo de 10 días, lo que indica una capacidad relativamente fuerte para gestionar sus cuentas a corto plazo. Sin embargo, un 4,19% de sus montos vencidos superan más de 90 días, reflejando dificultades estructurales a largo plazo. Así, una microempresa dedicada a la venta minorista puede enfrentar problemas de liquidez si sus clientes no pagan a tiempo, lo que puede forzar a la empresa a recurrir a líneas de crédito para cubrir sus gastos operativos. Las estrategias recomendadas para este sector, incluyen automatizar los recordatorios de pago y utilizar servicios de cobranza externa, que pueden ofrecer una recuperación más eficiente de los impagos.
• Pequeñas Empresas: las pequeñas empresas tienen un 51,12% de sus montos vencidos dentro de los primeros 10 días y un 5,34% en el tramo de más de 90 días. Las empresas de servicios profesionales son ejemplo de este grupo, ya que, a pesar de tener una alta rotación de clientes, enfrentan problemas de morosidad a largo plazo debido a proyectos de larga duración con pagos retrasados.
• Empresas Medianas: este segmento muestra un 45,66% de montos vencidos a 10 días y hasta un 7,33% en el tramo de más de 90 días. Un caso representativo podría ser una empresa del sector manufacturero que enfrenta desafíos en la recuperación de pagos debido a ciclos de facturación largos y complejos.
• Grandes Empresas: las grandes empresas gestionan un 45,90% de sus montos vencidos a 10 días, pero tienen un 7,82% de las facturas vencidas por más de 90 días. Este alto nivel de morosidad a largo plazo sugiere que, a pesar de su mayor capacidad financiera, enfrentan problemas en la gestión de cuentas por cobrar. Por ejemplo, una gran empresa en el sector tecnológico puede tener dificultades para cobrar facturas grandes debido a la complejidad de los contratos y las negociaciones prolongadas.

¡Descubre el Impacto de la Gestión de Morosidad!

El informe nos sumerge en el mundo de los tiempos de pago en Chile y sus descubrimientos destacan la diversidad de estrategias en juego y subraya la urgencia de adoptar enfoques eficaces que optimicen los pagos y minimicen los retrasos.

Al entender esta dinámica, las empresas tienen la oportunidad de transformar su planificación financiera, reducir riesgos y, lo más emocionante, fortalecer su posición en un mercado cada vez más competitivo. Así que, si quieres llevar tu negocio al siguiente nivel, implementa estrategias efectivas que puedes descubrir en el informe.